international Conference «Development Drivers and Challenges of DIGITAL BANKING – 2024»
Быстрых и простых цифровых трансформаций не существует
- Архитектура новых законов на рынке банковских и небанковских услуг
- Основные обновленные направления регулирования
- Ключевые нововведения: обновленные подходы к надзору за участниками рынка
Ключевые факторы
- Комплексная киберзащита банков
- Потери данных в облачной инфраструктуре
- DLP-системы для банков и небанковских финансовых компаний
- Скорринг, современный подход. Реальные кейсы
- Реализация доступа с нулевым доверием для защиты сети
- Защита резервных копий от киберугроз
- Процесс выявления, анализ уязвимостей и управление рисками
- Защита критических ИТ – инфраструктур в условиях сплошного риска
- Программы-требители (Ransomware)
- Социальная инженерия (Social Engineering)
- Утечки и повреждение информации (Threats against data)
- Атаки на отказ в обслуживании (DoS)
- Атаки в нарушение доступности (Internet threats)
- Дезинформация (Disinformation & Misinformation)
- Атаки через цепи поддержки (Supply chain attack)
- Облачная угроза кибербезопасности
- Мошенничество и воровство личных данных
Отказ от устаревших систем и архитектур программного обеспечения
- Современные решения интеллектуальной обработки документов
- Сервис СЭД для B2B
- ЭДО, Автоматизация документооборота
- Использование КЭП – гарантия неизменности документов после подписания
- Обмен структурированными документами и данными, что ускоряет процессы обслуживания клиентов
- Автоматизация систем электронного документооборота, усиление решений
- Встраивание СЭД, ЭДО в онлайн-продукты
- Хранение в базе данных любых типов электронных документов, в том числе с использованием квалифицированной ЭЦП
- Поддержка ЭЦП и шифрование электронных документов
- Автоматизация кредитного процесса от «А» до «Я» для юридических лиц
- Платформы для кредитования
Цифровые технологии, регулятивные требования
- Упрощенные модели удаленной идентификации
- Верификация с помощью Системы BankID,НБУ, КЭП, ДЕЙСТВИЕ
- Удаленная регистрация B2B клиентов для банков и финансовых
- компаний при полной или упрощенной идентификации?
- Подписание массива документов
- Аутентификация клиентов цифровых услуг
- Обеспечение сопровождения банковских операций при дистанционном обслуживании
- Гибкая интеграция КЭП
- Дистанционное считывание клиентом данных с чипа документа –
- с помощью смартфона и приложения
- Безопасное управление цифровой идентификацией пользователей
Цифровые технологии и новые игроки
- Автоматизация бизнес-процессов банка без программирования
- Роботизация финансовой сферы
- Комплексные решения ERP-Управление договорами — Кадровые процессы, Канцелярия, Управление совещаниями, Финансовый архив
- Управление рисками, управление качеством для повышения цифровой эффективности банка
- О сотрудничестве банков и финтехкомпаний
- Автоматизация и управление бизнес-процессами в банках
- Встроенные в CRM платформы, скоринговые решения, персонализированные рекомендации и советы, коммерческая аналитика
- Технологии CRM, ERP, BPM и EDM: их роль в автоматизации бизнес-процессов
- Омниканальное обслуживание клиентов, (KYC)
- Автоматизация кредитных, депозитных и факторинговых операций
Ориентированные на клиентов подходы
- Надежный облачный ЦОД
- Бекап
- Аварийное восстановление
- Облачные предложения второго поколения, услуги IaaS, PaaS и SaaS
- Облачные решения для обработки критически важных рабочих нагрузок
- Услуги вычислений, хранения, сетей, баз данных и платформ
- Проектирование, развертывание и управление современными облачными программами, ориентированными на мобильные устройства и управляемыми API
- Облачные хранилища архивов данных
- Организация облачной среды, разработки и тестирования
- Резервный ЦОД в облачных ресурсах
- Масштабирование баз данных
- Облачные сервисы для мобильных устройств и сайтов
- Быстрая и безопасная миграция в облако большого объема данных
- Переход банка, финансовой компании к частному, гибридному облаку (контроль и безопасность данных)
- Аналитика в области риск-менеджмента и требований Регулятора
- Виртуальные рабочие места (VDI)
- Вычислительные мощности
- Размещение Веб-сайтов банка
- Как облачные ИТ и Generative AI могут помочь банкам в военное время
Открытые платформы и интеграция с финтехом
- Система электронных платежей НБУ (СЭП-4.0)
- Внедрение платежных инноваций с помощью мобильного телефона
- Банк и платежка как сервис
- Внедрение международного стандарта обмена платежными
- сообщениями – ISO 20022
- Современная интернет-платформа для осуществления денежных переводов
- Программы для мобильных платежей
- Мобильные кошельки
- Инновационные платежные системы
Мобильные приложения, которые помогают
- Необанки, мобильный банкинг, цифровой банкинг
- Платформа цифрового банкинга
- Сравнительный анализ мобильных приложений и/или экосистем банков отдельно по ФЛ и ОО
- Банк в смартфоне
- Возможности mobile и internet banking
- Переводы и платежи
- Лучшие интересные «фичи», доступные в мобильных приложениях
- украинских банков.
- Цифровизация каналов обслуживания клиентов
- Отправка средств напрямую на банковский счет
Новые решения
Open banking – платформа с открытым API
Приоритетные направления для старта реализации стратегии в области Open API
Open API – публично доступный интерфейс программирования программ
Основные блоки экосистемы банковских API
Время пришло
- BIG DATA, AI в банковской и финансовой сфере. Лучшие решения и рабочие кейсы
- BIG DATA – лидогенерация
- SMS, Viber, Facebook через призму AI
- Управление данными как основа цифровой трансформации
- Что мы знаем о клиентах и как это поможет в банковском бизнесе
- Интеллектуальная обработка информации
- Понимание поведения клиентов и использование новых моделей
- машинного обучения для принятия более обоснованных алгоритмических решений по кредитованию клиентов
- Оценка клиентов и категоризация
Привлекательность для потребителей очевидна – удобство
- Автоматизация кредитных, депозитных и факторинговых операций с помощью облачных сервисов
- Встроенные в CRM платформы, скоринговые решения, персонализированные рекомендации и советы, коммерческая аналитика
- Bancassurance. Digital sales
- Цифровая трансформация клиентского сервиса и его анализ
- Полезные инструменты: Действие, OpenDataBot, ID.GOV.UA, Идентификация, КЭП, Liveness, Анкета клиента, Black Lists,TOT, Связи, Мониторинг
- Как сделать банковский и финансовый сервис максимально удобным
- для пользователей
- Подход к трансформации клиентского опыта
- Метрики оценки и управления клиентским опытом
Финмониторинг – новые требования
- Ведение электронных анкет контрагентов по формату и требованиям НБУ
- Идентификация клиентов и контрагентов по стандартам KYC и AML
- Информация о мерах надлежащей проверки клиентов и их финансовых операциях
- Современные проблемы функционирования системы финансового мониторинга
- Автоматизация финмониторинга в небанковском учреждении